Estas diretrizes delineiam os padrões internos de conformidade da Hurupay para receber transferências em USD, verificar identidades de usuários e gerenciar riscos. Elas são baseadas nas regras operacionais da Hurupay e informadas pelas melhores práticas regulatórias.
1. Correspondência de Nome para Transferências Bancárias
A Hurupay aplica uma verificação rigorosa de nomes em transferências de USD recebidas para prevenir fraudes e acessos não autorizados.
Transferências Bancárias:
O nome-do-beneficiário-bancário (como encontrado nos metadados da transferência) deve corresponder exatamente ao nome registrado no método de pagamento do usuário.
Qualquer discrepância resulta em uma retenção automática e revisão de conformidade.
Transferências ACH:
Correspondências parciais entre o nome-do-beneficiário-bancário e o nome do método de pagamento são aceitas, mas podem exigir uma revisão adicional.
Os usuários podem ser solicitados a enviar prova de propriedade da conta (por exemplo, um extrato bancário ou cheque anulado).
2. Países Suportados
Qualquer pessoa com um documento de identidade governamental, passaporte, visto, carteira de motorista, autorização de residência ou outros documentos de mesmo peso dos seguintes países pode abrir uma conta em USD na Hurupay:
África
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Nigéria, Gana, Senegal, África do Sul, Maurício, Tanzânia, Uganda, Ruanda, Burundi, Zâmbia, Moçambique, Malawi, Seychelles, Madagascar, Camarões, Botsuana, Namíbia, Serra Leoa, Togo, Gâmbia, Gabão, Burkina Faso, Benim, Guiné, Guiné-Bissau, Libéria
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Europa
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Reino Unido, Alemanha, França, Espanha, Portugal, Itália, Bélgica, Dinamarca, Países Baixos, Turquia
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Ásia
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Filipinas, Indonésia, Malásia, Singapura, Índia, Sri Lanka, Japão, Tailândia, Hong Kong, Arábia Saudita.
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América do Sul
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Argentina, Brasil, Colômbia, Chile, Guiana, Paraguai, Peru
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América do Norte
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EUA, Canadá, México, El Salvador, Costa Rica
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Oceania
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Austrália, Nova Zelândia
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3. Regiões dos EUA Não Suportadas
Devido a requisitos regulatórios, a Hurupay não aceita pagamentos Peer-to-peer/Terceiros (por exemplo, pagamentos de amigos) dos seguintes estados dos EUA.
Estados não suportados:
Flórida
Nova York
Alasca
Louisiana
Transações associadas a esses estados—via metadados bancários, endereço IP, perfil do usuário ou origem do pagamento— serão automaticamente canceladas e não processadas.
4. Pagamentos Suportados
Tipos de Pagamentos Suportados
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Exemplo de Pagamentos Suportados
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Plataformas de freelancers
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Pagamentos de Upwork, Fiverr, Payoneer, Deel, PayPal, Wise, Venmo, Stripe e Airbnb.
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Pagamentos empresariais
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Membros da família
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Pagamentos de um membro da família com o mesmo sobrenome (por exemplo, de Dewi Sari para Putri Sari)
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Pagamentos de você para você mesmo.
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PayPal de Dewi Sari para a conta Hurupay de Dewi Sari
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Pagamentos de terceiros/entre pares
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Pagamentos entre pessoas não relacionadas (por exemplo, de John Doe para Mark Milo). No entanto, há um limite de $4.999 por transação.
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5. Pagamentos Não Suportados no Hurupay
Tipos de Pagamentos Não Suportados
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Exemplo de uma transação não suportada
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Transferências bancárias com nome divergente
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Pagamentos bancários que não correspondem aos detalhes da sua conta USD do Hurupay.
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Transferência ACH com correspondência parcial de nome
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Transferências ACH que não correspondem aos detalhes da sua conta USD do Hurupay.
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Pagamentos de terceiros/entre pares dos estados americanos da Flórida, Nova York, Louisiana e Alasca.
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Por exemplo, um pagamento em USD de John, um amigo seu que mora na Flórida.
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Transação de terceiros acima de $4.999
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Pagamentos de amigos ou pessoas com quem você não tem relação.
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Reembolsos
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De faculdades/instituições/empresas.
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Fundos de instituições educacionais
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Pagamentos de faculdades ou universidades.
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6. Transações de Terceiros de Alto Valor
Hurupay monitora transferências de alto valor para detectar possível uso indevido ou financiamento ilegal de terceiros.
Qualquer transação USD entre pares/terceiros (pagamento de um amigo) acima de $4.999 não é suportada e será cancelada.
Terceiros incluem transferências/transações onde o nome do remetente não corresponde ao nome do titular da conta Hurupay.
Os usuários podem ser solicitados a fornecer documentação de origem dos fundos, especialmente para transações repetidas de alto valor.
Para mais informações ou atualizações de políticas, visite hurupay.com.