A Hurupay aplica protocolos de Conheça o Seu Cliente (KYC) para verificar a identidade do utilizador, avaliar riscos e cumprir com as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML). Estas melhores práticas garantem que a plataforma permaneça segura e legalmente em conformidade em todas as jurisdições operacionais.
1. Verificação de Identidade
Todos os utilizadores devem verificar a sua identidade antes de aceder aos serviços de transferência de USD.
Requisitos:
Um documento de identificação válido emitido pelo governo (passaporte, carta de condução, cartão de cidadão)
Uma selfie ou digitalização facial ao vivo para confirmar que o documento pertence ao utilizador
O nome no documento de identificação deve corresponder ao nome usado para registar a conta Hurupay
A verificação é necessária antes de permitir depósitos, levantamentos ou volumes de transações elevados.
2. Verificação de Morada
Para confirmar a residência do utilizador e cumprir com as regulamentações específicas de localização, pode ser necessária a verificação de morada.
Documentos aceites (não mais antigos que 90 dias):
Fatura de serviços públicos
Extrato bancário
Correspondência emitida pelo governo
Estes documentos devem exibir o nome e a morada residencial do utilizador.
3. Níveis de Risco Baseados no Utilizador
A Hurupay aplica níveis de risco escalonados durante o processo de integração e uso contínuo.
Atribuição de nível é baseada em:
Volume e frequência de transações
País de origem ou residência
Natureza da atividade da conta (por exemplo, uso comercial vs. pessoal)
Utilizadores de alto risco (por exemplo, pessoas politicamente expostas ou utilizadores de regiões de alto risco) estão sujeitos a procedimentos de diligência devida aprimorados, incluindo verificações de documentação mais aprofundadas.
4. Monitorização Contínua
A Hurupay monitoriza continuamente o comportamento dos utilizadores para detetar potenciais riscos de conformidade.
A monitorização inclui:
Revisão de padrões de transações anormais
Identificação de aumentos súbitos no volume de transferências
Sinalização de atividade inesperada de terceiro
Contas que mostram atividade suspeita podem ser temporariamente restritas enquanto aguardam revisão.
5. Proteção de Dados
Os dados dos utilizadores recolhidos através do KYC são tratados em conformidade com as leis de proteção de dados.
As políticas de segurança de dados incluem:
Armazenamento encriptado de documentos de identificação e registos de verificação
Controlo de acesso limitado a oficiais de conformidade treinados
Adesão a normas internacionais de privacidade (por exemplo, GDPR, regulamentações locais de proteção de dados)