Estas directrices describen los estándares internos de cumplimiento de Hurupay para recibir transferencias en USD, verificar identidades de usuarios y gestionar riesgos. Se basan en las reglas operativas de Hurupay e informadas por las mejores prácticas regulatorias.
1. Coincidencia de Nombres para Transferencias Bancarias
Hurupay aplica una estricta verificación de nombres en las transferencias entrantes en USD para prevenir fraudes y accesos no autorizados.
Transferencias Bancarias:
El nombre-del-beneficiario-del-banco (como se encuentra en los metadatos de la transferencia) debe coincidir exactamente con el nombre registrado en el método de pago del usuario.
Cualquier discrepancia resulta en una retención automática y revisión de cumplimiento.
Transferencias ACH:
Se aceptan coincidencias parciales entre el nombre-del-beneficiario-del-banco y el nombre del método de pago, pero pueden requerir una revisión adicional.
Es posible que se requiera a los usuarios presentar prueba de propiedad de la cuenta (por ejemplo, un estado de cuenta bancario o un cheque anulado).
2. Países Soportados
Cualquier persona con una identificación gubernamental, pasaporte, visa, licencia de conducir, permiso de residencia u otros documentos de igual peso de los siguientes países puede abrir una cuenta en USD en Hurupay:
África | Nigeria, Ghana, Senegal, Sudáfrica, Mauricio, Tanzania, Uganda, Ruanda, Burundi, Zambia, Mozambique, Malawi, Seychelles, Madagascar, Camerún, Botsuana, Namibia, Sierra Leona, Togo, Gambia, Gabón, Burkina Faso, Benín, Guinea, Guinea-Bisáu, Liberia |
Europa | Reino Unido, Alemania, Francia, España, Portugal, Italia, Bélgica, Dinamarca, Países Bajos, Turquía |
Sudamérica | Argentina, Brasil, Colombia, Chile, Guyana, Paraguay, Perú |
Asia | Filipinas, Indonesia, Malasia, Singapur, India, Sri Lanka, Japón, Tailandia, Hong Kong, Arabia Saudita. |
Norteamérica | EE.UU., Canadá, México, El Salvador, Costa Rica |
Oceanía | Australia, Nueva Zelanda |
3. Regiones de EE.UU. No Soportadas
Debido a requisitos regulatorios, Hurupay no acepta pagos de igual a igual/terceros (por ejemplo, pagos de amigos) de los siguientes estados de EE.UU.
Estados no soportados:
Florida
Nueva York
Alaska
Luisiana
Las transacciones asociadas con estos estados—mediante metadatos bancarios, dirección IP, perfil de usuario o origen del pago— serán automáticamente canceladas y no procesadas.
4. Pagos Soportados
Tipos de Pagos Soportados | Ejemplo de Pagos Soportados |
Plataformas de freelance | Pagos de Upwork, Fiverr, Payoneer, Deel, PayPal, Wise, Venmo, Stripe y Airbnb. |
Pagos empresariales |
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Miembros de la familia | Pagos de un miembro de la familia con el mismo apellido (por ejemplo, de Dewi Sari a Putri Sari) |
Pagos de ti mismo a ti mismo. | PayPal de Dewi Sari a la cuenta Hurupay de Dewi Sari |
Pagos de terceros/entre pares | Pagos entre personas no relacionadas (por ejemplo, de John Doe a Mark Milo). Sin embargo, hay un límite de $4,999 por transacción. |
5. Pagos No Soportados en Hurupay
Tipos de Pagos No Soportados
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Ejemplo de una transacción no soportada
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Transferencias bancarias con discrepancia de nombre
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Pagos por transferencia bancaria que no coinciden con los detalles de tu cuenta USD de Hurupay.
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Transferencia ACH con coincidencia parcial de nombre
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Transferencias ACH que no coinciden con los detalles de tu cuenta USD de Hurupay.
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Pagos de terceros/entre pares desde los estados de Florida, Nueva York, Luisiana y Alaska en EE. UU.
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Por ejemplo, un pago en USD de John, un amigo tuyo que vive en Florida.
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Transacción de terceros por encima de $4,999
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Pagos de amigos o personas con las que no estás relacionado.
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Reembolsos
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De colegios/instituciones/empresas.
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Fondos de instituciones educativas
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Pagos de colegios o universidades.
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6. Transacciones de Terceros de Alto Valor
Hurupay monitorea las transferencias de alto valor para detectar posible mal uso o financiamiento ilegal de terceros.
Cualquier transacción en USD de terceros/entre pares (pago de un amigo) por encima de $4,999 no está soportada y será cancelada.
Terceros incluye transferencias/transacciones donde el nombre del remitente no coincide con el nombre del titular de la cuenta de Hurupay.
Se puede pedir a los usuarios que proporcionen documentación de la fuente de los fondos, especialmente para transacciones repetidas de alto valor.
Para obtener más información o actualizaciones de políticas, visite hurupay.com.