Hurupay aplica protocolos de Conozca a su Cliente (KYC) para verificar la identidad del usuario, evaluar el riesgo y cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML). Estas mejores prácticas aseguran que la plataforma permanezca segura y legalmente conforme en todas las jurisdicciones operativas.
1. Verificación de Identidad
Todos los usuarios deben verificar su identidad antes de acceder a los servicios de transferencia de USD.
Requisitos:
Una identificación válida emitida por el gobierno (pasaporte, licencia de conducir, identificación nacional)
Una selfie o escaneo facial en vivo para confirmar que el documento pertenece al usuario
El nombre en la identificación debe coincidir con el nombre utilizado para registrar la cuenta de Hurupay
La verificación es necesaria antes de habilitar depósitos, retiros o grandes volúmenes de transacciones.
2. Verificación de Dirección
Para confirmar la residencia del usuario y cumplir con las regulaciones específicas de la ubicación, puede ser necesaria la verificación de dirección.
Documentos aceptados (no mayores de 90 días):
Factura de servicios públicos
Estado de cuenta bancario
Correspondencia emitida por el gobierno
Estos documentos deben mostrar el nombre y la dirección residencial del usuario.
3. Niveles de Usuario Basados en Riesgo
Hurupay aplica niveles de riesgo escalonados durante la incorporación y el uso continuo.
La asignación de nivel se basa en:
Volumen y frecuencia de transacciones
País de origen o residencia
Naturaleza de la actividad de la cuenta (por ejemplo, uso comercial vs. personal)
Los usuarios de alto riesgo (por ejemplo, personas políticamente expuestas o usuarios de regiones de alto riesgo) están sujetos a procedimientos de diligencia debida mejorados, incluyendo verificaciones de documentación más profundas.
4. Monitoreo Continuo
Hurupay monitorea continuamente el comportamiento del usuario para detectar posibles riesgos de cumplimiento.
El monitoreo incluye:
Revisar patrones de transacciones anormales
Identificar aumentos repentinos en el volumen de transferencias
Marcar actividad inesperada de terceros
Las cuentas que muestren actividad sospechosa pueden ser restringidas temporalmente en espera de revisión.
5. Protección de Datos
Los datos de los usuarios recopilados a través de KYC se manejan en cumplimiento con las leyes de protección de datos.
Las políticas de seguridad de datos incluyen:
Almacenamiento encriptado de documentos de identificación y registros de verificación
Control de acceso limitado a oficiales de cumplimiento capacitados
Adherencia a estándares internacionales de privacidad (por ejemplo, GDPR, regulaciones locales de protección de datos)